Trading de CFD en España

Trading de CFD en España

Aunque muchos inversores principiantes inicialmente aprenden a comprar acciones de empresas, el trading de CFD en España es un tipo de inversión cada vez más popular. Con CFDs no posees acciones de forma abierta. Más bien, posees un contrato con tu corretaje que te permite especular sobre los cambios en el precio de una empresa al igual que lo harías con las acciones.

Hay varias ventajas clave para el trading de CFD en España en lugar de comprar acciones directamente. En esta página, cubriremos todo lo que necesitas saber sobre el trading de CFD en España.


¿Qué es el trading de CFD?

El trading con CFD es una forma de negociación de derivados. Esto significa que en lugar de operar un activo directamente, negocias un contrato que se basa en el valor de ese activo. Por ejemplo, en lugar de comprar y vender acciones directamente, en su lugar compras y vendes un contrato cuyo valor depende del precio de las acciones subyacentes.

El trading con CFD puede sonar complicado para principiantes, pero en realidad es bastante sencillo. En la mayoría de los casos, operar CFD funciona igual que operar directamente con acciones. Si el valor de las acciones sube un 5%, el valor de tu contrato CFD también aumenta un 5%.


¿Cómo funciona el trading con CFD?

Sin embargo, hay algunas ventajas clave para operar CFDs. Vamos a profundizar en estos más adelante, pero uno importante es que puedes operar casi cualquier instrumento financiero con CFDs. Puedes operar con acciones, por ejemplo, pero también puedes operar con divisas, materias primas, criptomonedas, fondos negociados en bolsa (ETF), bonos y muchos más.


¿De qué puedes hacer trading de CFD en España?

Como hemos mencionado, puedes operar mucho más que solo CFD sobre acciones. Algunos tipos de CFD populares en España incluyen:

  • CFDs sobre acciones
  • Forex CFDs
  • CFDs sobre materias primas (por ejemplo, oro, plata y petróleo)
  • CFDs sobre criptomonedas
  • ETF CFDs
  • CFDs sobre bonos

Mientras que estos son los tipos más comunes de CFDs que la mayoría de los principales brókeres de España ofrecen, potencialmente podrías operar CFDs de tipos menos comunes de activos. Por ejemplo, los CFD que rastrean el precio de los bienes raíces o incluso una obras de arte son posibles.

Para cualquiera de estos activos, el precio del CFD realiza un seguimiento directo del precio del activo subyacente. Por ejemplo, imagina que estás operando con CFD de Bitcoin. Si el valor de Bitcoin aumenta un 3%, el valor de los CFD de Bitcoin también aumentará un 3%. Lo mismo ocurre con las divisas, las materias primas, los índices y cualquier otra cosa que negocies utilizando CFDs.


¿Por qué operar CFDs?

Dado que es posible comprar acciones y otros activos directamente, ¿por qué utilizar CFDs? Hay varias ventajas clave que hacen que el trading de CFD sea tan popular.

Propiedad indirecta

El beneficio clave de los CFD es que no tienes que asumir la propiedad del activo subyacente. Eso podría no sonar como un gran problema si operas sólo el trading de acciones. En la mayoría de los casos, los certificados de acciones se mantienen digitalmente en una cuenta de negociación de acciones, por lo que no hay ningún esfuerzo necesario por tu parte para comprarlos y venderlos.

¿Pero qué pasa si deseas operar con pares de divisas o una materia prima como el petróleo? Para comprar petróleo directamente, tienes que organizar el transporte de barriles físicos de crudo y luego almacenarlos en algún lugar. El comercio de divisas requiere que conviertas euros a otra moneda, que a menudo implica navegar por regulaciones legales y fiscales complejas en torno a las monedas extranjeras.

Cuando operas CFDs, no tienes que preocuparte por ninguno de estos problemas. Eres propietario de un contrato, no de un barril de petróleo o de una moneda extranjera. Aún así estás igualmente preparado para beneficiarte de los cambios en el precio de ese activo.

Apalancamiento en el trading de CFD

Quizás la razón principal por la que los CFD son tan populares entre los traders de acciones es que pueden establecer posiciones con apalancamiento. Con apalancamiento, esencialmente, pides dinero prestado a tu corredor para aumentar el tamaño de tu posición.

Supongamos que deseas comprar acciones de Microsoft y que cotizan a 200 euros. Si tiene 1000 euros en tu cuenta de operaciones, solo podrás comprar 5 contratos CFD. Pero con apalancamiento, puedes invertir más de lo que está disponible en tu cuenta de trading de CFD. Por ejemplo, si utilizas un apalancamiento de 10:1 para tu operación, podrías comprar 50 contratos de Microsoft con solo 1000 euros en tu cuenta.

El beneficio de utilizar el apalancamiento es que aumentas tu beneficio potencial si el precio de las acciones de Microsoft sube. Por cada 1% de variación en el precio de la acción subyacente, el precio de tu posición CFD, apalancado en 10:1, cambiará en un 10%. Así que con el apalancamiento, potencialmente puedes multiplicar tus rendimientos de operaciones exitosas. Aún mejor, ya que necesitas menos dinero para cada operación, puedes diversificar tus operaciones sin añadir más dinero a tu cuenta.

Beneficios en cualquier dirección

Otra ventaja importante para el trading de CFD en España es que puedes obtener beneficios incluso cuando el precio de un activo cae. Para ello, puedes vender contratos CFD en corto en lugar de comprarlos. Si el precio de, por ejemplo, las acciones de Facebook cae un 5%, el valor de tu posición de CFD corta aumentará un 5%.

Inversión fraccionada

Hay otro beneficio para operar CFDs de trading, especialmente si estás comprando acciones caras como Tesla. Con CFDs sobre acciones, puede invertir tanto o tan poco dinero como desees. No estás obligado a comprar acciones enteras. Por lo tanto, mientras que una sola acción de Tesla cuesta más de $800, la mayoría de los brókeres CFD te permitirán invertir tan poco como 50 euros de cada vez.


Tarifas del trading de CFD en España

Mientras que las comisiones son comunes entre los corredores de acciones, muchos de los principales brókeres de CFD en España están completamente libres de comisiones. Esto significa que cuando haces trading de CFD en España no pagarás una tarifa fija de varios euros por operación.

Sin embargo, operar con CFD no es completamente gratuito. Las plataformas de negociación CFD sin comisiones suelen cobrar un spread que puede variar desde menos del 0,1% hasta más del 0,5%. El spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta para un contrato CFD, por lo que estas comisiones se cuelan en tus operaciones. La buena noticia es que para la mayoría de los traders, los spreads de alrededor de 0.1% para el trading de CFD de acciones son mucho más baratos que las comisiones.


Riesgos del trading con CFD

El trading con CFD conlleva muchos de los mismos riesgos que cualquier otro tipo de trading. Siempre existe la posibilidad de que el activo subyacente que estás negociando pierda valor, en cuyo caso tus contratos CFD también perderán valor. En ese momento, puedes venderlos por una pérdida o continuar reteniéndolos para ver si el precio sube de nuevo.

Si operas sin apalancamiento, el trading con CFD no es más arriesgado que operar directamente con activos. Sin embargo, una vez que comienzas a operar con apalancamiento, los riesgos de hacer trading de CFD en España aumentan significativamente.

Lo más crítico es que el apalancamiento multiplica tus pérdidas. Si estás negociando CFDs con apalancamiento de 10:1 y el activo subyacente cae un 1%, el valor de tu posición CFD disminuye en un 10%. La mayoría de los brókeres requieren que mantengas un saldo mínimo de la cuenta en relación con el valor de tus posiciones, por lo que podrías verte obligado a agregar más dinero a tu cuenta de operaciones CFD para mantener tu operación apalancada abierta. La alternativa es que tu corredor venderá automáticamente tu posición en pérdidas.

Otra cosa a tener en cuenta es que ya que el apalancamiento requiere pedir dinero prestado a tu corredor, por lo general viene con cuotas de interés. Pagarás a tu bróker por cada día que tu posición CFD apalancada esté abierta. Si un aumento de precio no sucede tan rápido como esperabas, podrías terminar pagando más en las tarifas de lo que obtienes en beneficio de tu trading.


Mejores estrategias de trading con CFD

Hay muchas maneras diferentes de abordar el trading con CFD. Pero no importa cuáles sean tus objetivos o estilo de trading, es importante abordar cada operación con un plan claro.

Para ayudarte a empezar, exploremos algunas estrategias de trading populares con CFDs:

Momentum Trading

Momentum trading es una de las estrategias de trading de CFD más sencillas para principiantes. Simplemente tienes que identificar una acción u otro activo que esté ganando rápidamente valor con volumen fuerte. A medida que más traders se apilan en el activo, empujarán brevemente su precio hacia arriba. Tan pronto como el impulso comience a flaquear, vendes tu posición para obtener ganancias. Recuerda, es mejor vender temprano y obtener una ganancia que vender demasiado tarde y terminar perdiendo todo lo que ganaste.

El momentum es a menudo desencadenado por noticias y anuncios de la compañía, por lo que puedes averiguar qué acciones CFDs tienes que analizar manteniendo un ojo en las noticias del mercado.

Breakout Trading

Las rupturas son otro objetivo popular para los traders de CFD. Para encontrar breakouts, primero debes identificar áreas de resistencia que una acción ha sido hasta ahora incapaz de romper. Cuando finalmente se rompe por encima de ese nivel de resistencia, a menudo se sigue empujando más alto.

La clave para el comercio de ruptura es evitar ser engañado por falsos breakouts. Una verdadera ruptura debe moverse por encima de la banda de resistencia con un fuerte volumen de trading. También puedes utilizar el análisis técnico para identificar otros factores, como el impulso, que indican que un activo realmente va a hacer un gran movimiento más alto.

Scalping

Scalping es una estrategia de trading de CFD que implica mucha concentración y paciencia. Con el scalping, el objetivo es beneficiarse de pequeños y breves movimientos en el precio de un activo que ocurren rutinariamente durante todo el día. Puedes buscar pequeños episodios de impulso o aumento del volumen de negociación. Típicamente, las operaciones de scalping se abren y cierran en pocos minutos.

El scalping es particularmente adecuado para los traders de CFD porque pueden aplicar apalancamiento a sus operaciones. Los movimientos de precios involucrados son generalmente sólo una fracción de un porcentaje. Pero con un apalancamiento de 10:1, ese mismo movimiento de precios puede conducir a un beneficio de varios puntos porcentuales.


Impuestos de trading de CFD en España

El trading de CFD está sujeto a impuestos sobre las ganancias de capital en España, de la misma forma que si compraras y vendieras los activos directamente. El impuesto sobre las ganancias de capital que pagarás depende de tu situación fiscal individual. Sin embargo, vale la pena señalar que la tasa de impuestos es la misma independientemente de si estás operando CFDs de acciones, CFDs de divisas, CFDs sobre materias primas, o cualquier otro tipo de CFD.


Consejos para el trading de CFD

Operar CFD con éxito puede ser rentable, pero es importante tener en cuenta que este tipo de operaciones conlleva riesgos. Vamos a explorar cinco consejos de trading de CFD que puedes utilizar para ayudarte a sacar el máximo provecho a tus operaciones.

Comienza con una cuenta demo

Una de las mejores cosas que puedes hacer al comenzar con el trading de CFD en España es registrarte para obtener una cuenta de operaciones de demostración. La mayoría de los brókeres de España ofrece estas plataformas de trading CFD de demostración, que te permiten comprar y vender CFDs como lo harías en una cuenta de operaciones CFD real, pero sin comprometer dinero real en tus operaciones.

Una cuenta demo es un gran lugar para hacerse una idea de cómo funciona el trading con CFD y para desarrollar una estrategia de trading con CFD. Asegúrate de tratar la demostración como si estuvieras negociando dinero real para practicar una buena gestión de riesgos.

Facilidad de entrada y salida de posiciones

Dado que la mayoría de los brókeres CFD no cobran comisiones en sus operaciones, no hay inconveniente en realizar múltiples órdenes de compra y venta. En lugar de ejecutar una operación en una gran orden, puedes mitigar el riesgo comprando y vendiendo en varias órdenes.

La ventaja de facilitar la entrada y salida de las operaciones es que si el precio cae ligeramente después de tu primera compra, se puede comprar más a un precio más bajo. Al vender, puedes bloquear algunas ganancias mientras también mantienes algunos contratos CFD para obtener un mayor rendimiento si el precio sigue subiendo.

Usar órdenes Stop-Loss

Un stop-loss es un precio por debajo del precio de mercado actual de un CFD en el que tu bróker venderá tu posición. Las órdenes de stop-loss son clave para una buena gestión del riesgo. Cuando se establece un stop-loss, nada sucede inmediatamente. Pero si el valor de tu posición cae significativamente, tu corredor venderá automáticamente en tu nombre para limitar tus pérdidas.

También puedes utilizar órdenes stop-loss para bloquear algunos beneficios. Sólo tienes que establecer tu stop-loss más alto que lo que pagaste por un CFD.

Hacer uso del análisis técnico

El análisis técnico es una caja de herramientas importante para analizar acciones, divisas y otros activos. Este tipo de análisis examina la actividad de precios pasada de un activo para predecir hacia dónde va en el futuro. Mientras que nunca debes confiar únicamente en un solo indicador técnico, el uso de múltiples indicadores y gráficos de precios juntos puede ayudarte a construir una estrategia de trading e identificar posibles operaciones CFD.

Diversifica tu cartera

Uno de los beneficios de operar CFDs es que puedes establecer más posiciones sin agregar más dinero a tu cuenta. Ya sea que negocies acciones fraccionadas o utilices apalancamiento, no cuesta mucho operar con CFDs.

Puedes utilizar esto en tu ventaja diversificando tu cartera. Pudiendo operar CFDs sobre acciones para empresas de diferentes sectores de mercado. Por ejemplo, comprar acciones de petróleo, acciones blue-chip y acciones farmacéuticas. O negociar CFDs de acciones y CFDs de divisas para diversificarse a través de otros instrumentos financieros. Cuanto más diversificada sea tu cartera, más estarás aislado si una empresa o un sector de mercado cae en valor.